（台北內科週報第672期／2025年3月10日-2025年3月16日）

【產學政研連線】美國川普總統就任未久，全球地緣政治與經濟局勢便已起了莫大的變化，對高資產人士的財富管理與傳承計畫更將面臨很大挑戰，尤其台灣CFC（受控外國企業）法案對於境外信託業者新規範，實不容忽視！

對於財富傳承，不只是高資產人士應該重視，即使一般家庭也要瞭解，王鎮東會計師表示，「家庭財富累積不易，如何妥善規劃與傳承更是重中之重，但這也是許多人感到困擾的問題。財富傳承不僅是數字遊戲，更關乎家族延續。在這個低利率、高通膨及高稅負時代，如何讓財富保值增值，並實現世代傳承」，可是，如何對涉及專業的財富傳承，能夠利用一些去瞭解？

身具美國、台灣及大陸都有註冊的王鎮東會計師指出，「財富傳承資產含動產及不動產，股權傳承境內、外大不同，而不動產傳承又分現金、贈與及繼承等模式，且能執行最有效率及效果之模式，對中、高資產族群來說更是延續家族財富的方式，財富傳承是1個涉及法律、稅務和執行等多方面的複雜過程，未來若有境內、外傳承相關財稅及金融問題，我們可提供諮詢與相關輔導規劃，以滿足個人、家庭、家族3個層面財富傳承的各種需求。」

為此，王鎮東會計師在業務繁忙之際，仍規劃「境內、外財富傳承之財稅、金融規劃」課程，他說：「近年來，我們發現大部分家族傳承涵蓋的議題愈趨重要，且因涉及法規與稅制繁多且複雜，相信是很多人所共同面臨的困擾，何況稅賦往往牽一髮而動全身，在面對財富傳承的稅務問題時，客戶總是想省了遺贈稅，卻欠考慮其他更關鍵的層面。」

這次課程主要內容如下：一、境內、外財富的擔心事及憂心事…；二、房地產移轉（買賣、贈與及傳承）之優勢及風險？三、新舊制房地產如何規劃「節稅」移轉？四、運用8大方法財富傳承，創造節稅效益；五、如何運用保險控制，傳承資金異常風險；六、境內各企業型態股權移轉之稅負，如何安全移轉第二代？七、個人/企業境外財富如何因應CFC、CRS？（報名表：https://forms.gle/kT1V4JbiNJBYbbRa6）。