王鎮東指導財富傳承　化繁為簡

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（台北內科週報第672期／2025年3月10日-2025年3月16日）

【產學政研連線】美國川普總統就任未久，全球地緣政治與經濟局勢便已起了莫大的變化，對高資產人士的財富管理與傳承計畫更將面臨很大挑戰，尤其台灣CFC（受控外國企業）法案對於境外信託業者新規範，實不容忽視！

對於財富傳承，不只是高資產人士應該重視，即使一般家庭也要瞭解，王鎮東會計師表示，「家庭財富累積不易，如何妥善規劃與傳承更是重中之重，但這也是許多人感到困擾的問題。財富傳承不僅是數字遊戲，更關乎家族延續。在這個低利率、高通膨及高稅負時代，如何讓財富保值增值，並實現世代傳承」，可是，如何對涉及專業的財富傳承，能夠利用一些去瞭解？

▲王鎮東會計師（右1）和他團隊的夥伴合影，他們具有富貴傳承的良好理念與專業素養，及豐富經驗（照片係永一企管顧問公司提供）。

身具美國、台灣及大陸都有註冊的王鎮東會計師指出，「財富傳承資產含動產及不動產，股權傳承境內、外大不同，而不動產傳承又分現金、贈與及繼承等模式，且能執行最有效率及效果之模式，對中、高資產族群來說更是延續家族財富的方式，財富傳承是1個涉及法律、稅務和執行等多方面的複雜過程，未來若有境內、外傳承相關財稅及金融問題，我們可提供諮詢與相關輔導規劃，以滿足個人、家庭、家族3個層面財富傳承的各種需求。」

為此，王鎮東會計師在業務繁忙之際，仍規劃「境內、外財富傳承之財稅、金融規劃」課程，他說：「近年來，我們發現大部分家族傳承涵蓋的議題愈趨重要，且因涉及法規與稅制繁多且複雜，相信是很多人所共同面臨的困擾，何況稅賦往往牽一髮而動全身，在面對財富傳承的稅務問題時，客戶總是想省了遺贈稅，卻欠考慮其他更關鍵的層面。」

這次課程主要內容如下：一、境內、外財富的擔心事及憂心事…；二、房地產移轉（買賣、贈與及傳承）之優勢及風險？三、新舊制房地產如何規劃「節稅」移轉？四、運用8大方法財富傳承，創造節稅效益；五、如何運用保險控制，傳承資金異常風險；六、境內各企業型態股權移轉之稅負，如何安全移轉第二代？七、個人/企業境外財富如何因應CFC、CRS？（報名表：https://forms.gle/kT1V4JbiNJBYbbRa6）。

王鎮東築夢　將助企業家族傳承

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（台北內科週報第656期／2024年11月11日-2024年11月17日）

【逐夢築夢】東吳大學創建於清光緒26年（西元1900年），不只是歷史悠久，它的會計系更是赫赫有名，培植不計其數的優秀人才。系出東吳會計系的王鎮東會計師，也承繼校風，表現十分傑出，身具美國、台灣及大陸都有註冊的會計師，迄今除了一般的會計師業務之外，他為了協助企業經營有成的創辦人，能做好財富傳承，也已投入1、20年的心力，深獲企業家的信任！

出生於高雄岡山，小學1年級因舉家遷到屏東而轉學的王鎮東，在求學路上卻有不同於一般人的境遇，他高中雖然讀的是南部最好的高雄中學，但是高1、2的時候，年少輕狂曾經很混、不認真讀書，直到高3才懂得馬上收心，開始非常用心準備，希望能考取台大工商管理系，沒想到似乎是命中註定，竟因考試時的疏忽而意外掉到東吳會計系。

去東吳大學報到的那天，一看校園這樣小，王鎮東當時感到這哪像個大學？可是，他很快就醒悟過來，在會計系應能學到很多有用的東西，覺得自己是因禍得福啊！他說：「那時的我，知道我們家那個在五福四路那邊有個會計師，他居然開凱迪拉克的車，是6000 CC的那種大車！」於是，他就不敢放輕鬆，趕快在4年中全力投入，希望有朝一日能出人頭地！

▲多年來，王鎮東會計師（左2）和在香港外資金融圈工作20餘年的大學學妹張育綺（右2），常在專業領域交流（照片係王鎮東會計師提供）。

逐夢，還要繼之以築夢，王鎮東說：「我便定下心、好好的把會計系念好，然後能夠在畢業的時候就考上會計師，我大學的時候非常認真的唸書，每天大概都讀到晚上1、2點，然後早上6點就起床，幾乎每個學期我都拿獎學金，當時能夠拿獎學金，而且4年都沒有被當掉1科的人，在日夜間部4個班裡面，只有大概不到5個人而已，因此，我大學讀得非常開心！」

王鎮東會計師回憶著說：「20年前，我剛開始跟簡文燦主任接觸的時候，內科也沒有捷運、也沒有多少廠辦大樓，但是經過內科人從無到有，如今已從50棟大樓變的將近1000棟大樓，而且產值屢屢攀向高峰，可是財富的傳承也同樣必須好好規畫，才能使內科園區能夠歷久不衰！」

對於財富傳承，王鎮東會計師表示，「在當今複雜多變的經濟環境下，財富傳承對於高端客戶而言至關重要。近年來，隨著經濟的發展，高淨值人群數量不斷增加。尤其是大陸，如胡潤百富《2022中國高淨值人群家族傳承報告》顯示，擁有千萬淨資產的高淨值家庭數量達到206萬戶，97%的高淨值人群會考慮家族傳承事宜。他們將家庭財富寄託於家族傳承上，比例高於財富投資、後代教育、養老儲備等。財富傳承的重要性，實在不言可喻。對於高端客戶來說，財富傳承不僅是資產的轉移，更是家族價值觀和財富智慧的延續。」